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個人銀行卡流水達到多少會被監(jiān)控?有什么要求?

2023-05-29 10:41 小獅子財經(jīng)

  個人銀行卡流水達到20萬以上每天則會被監(jiān)控。當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取,則會被監(jiān)控。而且,國內(nèi)各大銀行還會對頻繁的、大額現(xiàn)金存款進行監(jiān)控。

  個人銀行卡會被監(jiān)控只要是為了加強對賬戶交易的監(jiān)管,規(guī)范賬戶之間的交易行為,防止相關(guān)的活動的出現(xiàn)。各大金融營業(yè)機構(gòu)實時對賬戶之間的大數(shù)額,或可疑性交易進行備案、跟蹤,必要時還要上報。主要是為了防止不法分子通過多次轉(zhuǎn)錢的手段,進行洗黑錢的違法行為。

  總的來說,個人銀行卡流水達到20萬以上就會被監(jiān)控的。銀行流水單俗稱銀行賬戶對賬單,具體指的是客戶在一段時間內(nèi)通過銀行與銀行或者其他銀行賬戶之間發(fā)生的存取款轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)交易清單。

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  銀行流水是指銀行活期賬戶(包括活期存折和銀行卡)的存取款交易記錄。根據(jù)賬戶性質(zhì)不同分為個人流水和對公流水。銀行流水是證明個人或公司收入情況的一種證明材料,是向銀行申請貸款所必須材料。

  1、私人賬戶流水指的是客戶自己本人名下的銀行卡(借記卡)或者銀行活期存折,在一段時間內(nèi)與銀行發(fā)生存取款業(yè)務(wù)交易清單明細。

  2、對公賬戶流水指的是銀行客戶《公司客戶》(開設(shè)基本對公賬戶)其對公銀行賬戶上一段時間與銀行發(fā)生存取款業(yè)務(wù)清單。