基金轉(zhuǎn)換收手續(xù)費(fèi)嗎 基金轉(zhuǎn)換手續(xù)費(fèi)該怎么算
2019-08-09 14:23 互聯(lián)網(wǎng)
基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用一般包括“轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)”和“申購費(fèi)補(bǔ)差”兩部分。
申購補(bǔ)差費(fèi)的收取原則是補(bǔ)交兩只轉(zhuǎn)換基金的申購費(fèi)率的差額部分,一般從低申購費(fèi)率基金轉(zhuǎn)換為高申購費(fèi)率基金,須收取申購補(bǔ)差費(fèi),而從高申購費(fèi)率的基金轉(zhuǎn)為低申購費(fèi)率的基金,則不需要交納此差價(jià),比正常的贖回再申購便宜不少。
不過并非所有的基金都能轉(zhuǎn)換,必須要滿足以下4個(gè)條件方可。
具體4個(gè)條件就是指,①基金轉(zhuǎn)換只能在同一基金管理 公司 的同一基金賬戶下進(jìn)行;②轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金必須在“交易”(允許贖回)狀態(tài)下,才能進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù);③基金轉(zhuǎn)換通常只允許在同為前端收費(fèi)或者同為后端收費(fèi)的基金之間進(jìn)行;④各基金管理公司一般設(shè)置了最低基金轉(zhuǎn)出份額,大部分為1000份。
基金轉(zhuǎn)換手續(xù)費(fèi)怎么算?
一般情況下,每家基金管理公司都會規(guī)定旗下各基金之間的轉(zhuǎn)換費(fèi)率,而不同類別基金之間的轉(zhuǎn)換 費(fèi)率 往往是有差異的。
若投資者欲將手中的10000份基金A轉(zhuǎn)換為基金B(yǎng),那么他可以使用基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)將基金A直接轉(zhuǎn)換為基金B(yǎng)。在不同的費(fèi)率設(shè)定之下,該投資者最終獲得的基金B(yǎng)的份額計(jì)算公式:
直接轉(zhuǎn)換情況1(基金公司直接設(shè)定兩基金之間的轉(zhuǎn)換費(fèi)率。)
設(shè)某基金公司設(shè)定旗下的基金A向基金B(yǎng)的轉(zhuǎn)換費(fèi)率為R,且T日基金A、B的單位凈值分別為Va和Vb。那么在T+1日,該投資者將獲得基金B(yǎng)的份額為:
基金B(yǎng)的份額數(shù)=10000*Va*(1-R)/Vb
基金公司收取的手續(xù)費(fèi)=10000*Va*R
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直接轉(zhuǎn)換情況2(基金公司未直接設(shè)定基金之間的轉(zhuǎn)換費(fèi)率,而是設(shè)定基金間轉(zhuǎn)換的總 費(fèi)用 包括轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)和申購補(bǔ)差費(fèi)兩部分。)
設(shè)該公司基金A的贖回費(fèi)率為Sa,基金A、B的申購費(fèi)率分別為Ba和Bb,且T日基金A、B的單位凈值分別為Va和Vb。那么在T+1日,該投資者將獲得基金B(yǎng)的份額為:
當(dāng)Bb》Ba時(shí),基金B(yǎng)的份額數(shù)=10000*Va*(1-Sa) / [(1+Bb-Ba)*Vb];
當(dāng)Bb《=Ba時(shí),基金B(yǎng)的份額數(shù)=10000*Va*(1-Sa) / Vb;
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