怎樣收取基金轉(zhuǎn)換費用?基金轉(zhuǎn)換費用由申購費補差和贖回費補差兩部分構(gòu)成,具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時的兩只基金的申購費率和贖回費率的差異情況而定;疝D(zhuǎn)換費用由基金持有人承擔(dān)。
(1)贖回費補差:
基于每份轉(zhuǎn)出基金份額在轉(zhuǎn)換申請日的適用贖回費率,計算轉(zhuǎn)換申請日的轉(zhuǎn)出基金贖回費;基于轉(zhuǎn)入基金的零持有時間的適用贖回費率,計算轉(zhuǎn)換申請日 的同等金額轉(zhuǎn)入基金的贖回費。若轉(zhuǎn)出基金的贖回費高于轉(zhuǎn)入基金的贖回費,則收取贖回費差;若轉(zhuǎn)出基金的贖回費不高于轉(zhuǎn)入基金的贖回費,則不收取贖回費差。
(2)申購費補差:
對于兩只前收費基金之間的轉(zhuǎn)換,按照轉(zhuǎn)出金額分別計算轉(zhuǎn)換申請日的轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金的申購費,由申購費低的基金轉(zhuǎn)到申購費高的基金時,收取申購費差價;由申購費高的基金轉(zhuǎn)到申購費率低的基金時,不收取差價。
對于兩只后收費基金之間的轉(zhuǎn)換,基于每份轉(zhuǎn)出基金份額在轉(zhuǎn)換申請日的適用后申購費率,計算轉(zhuǎn)換申請日的轉(zhuǎn)出基金后收申購費;基于轉(zhuǎn)入基金的零持 有時間的適用后申購費率,計算轉(zhuǎn)換申請日的同等金額轉(zhuǎn)入基金后收申購費。由后收申購費高的轉(zhuǎn)到后收申購費低的基金時,收取后收申購費差價;由后收申購費低 的轉(zhuǎn)到后收申購費高的基金時,不收取差價。
對于后端收費基金往前端收費基金的轉(zhuǎn)換,基于每份轉(zhuǎn)出基金份額在轉(zhuǎn)換申請日的適用后申購費率,計算轉(zhuǎn)出基金的后收申購費;基于轉(zhuǎn)出金額計算轉(zhuǎn)換 申請日轉(zhuǎn)入基金的前收申購費。除收取基金的后收申購費外,當(dāng)后收申購費低于前收申購費時,收取申購費差價,否則不另外收取差價。
(南方財富網(wǎng)基金頻道)