（三）承認(rèn)挑選

　　顧客能夠從購買行為中取得利益，一起還要對自己的購買行為擔(dān)任并承當(dāng)相應(yīng)的危險(xiǎn)。在充沛了解理財(cái)產(chǎn)品危險(xiǎn)的前提下，顧客應(yīng)在危險(xiǎn)發(fā)表書上簽字承認(rèn)危險(xiǎn)評價(jià)成果，并當(dāng)面復(fù)印：“自己已閱覽危險(xiǎn)發(fā)表書，樂意承當(dāng)出資危險(xiǎn)。”。承認(rèn)購買理財(cái)產(chǎn)品后，需簽定相關(guān)協(xié)議。一旦協(xié)議簽定，顧客有必要依照合同實(shí)行買方職責(zé)。

　　（四）盯梢改變

　　在理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期間，顧客應(yīng)持續(xù)重視理財(cái)產(chǎn)品的出資運(yùn)作和收益體現(xiàn)，并經(jīng)過電話咨詢或與客戶經(jīng)理了解把握相關(guān)產(chǎn)品信息，以便及時了解產(chǎn)品的收益、危險(xiǎn)等狀況。

　　（五）重視賬戶

　　理財(cái)產(chǎn)品到期后，顧客要注意出本錢金和收益是否按合同約好返還金融賬戶，以便及時進(jìn)行新的出資。