（一）了解產(chǎn)品

　　顧客在購買金融產(chǎn)品時，應(yīng)仔細(xì)閱覽金融產(chǎn)品說明書、合同條款等信息，充沛了解金融產(chǎn)品的各項(xiàng)要素，重視產(chǎn)品條款，出資方向或掛鉤目標(biāo)、活動性、預(yù)期收益率、產(chǎn)品危險等

　　（二）了解自己和家人

　　顧客在挑選理財(cái)產(chǎn)品前，應(yīng)歸納權(quán)衡自己的財(cái)務(wù)狀況、危險偏好、危險承受才能、預(yù)期收益、活動性需求，等等，他們不應(yīng)該盲聽，不應(yīng)該盲信，不應(yīng)該順從，不應(yīng)該尋求“搶手”產(chǎn)品。在購買金融產(chǎn)品之前，咱們應(yīng)與銀行工作人員協(xié)作，認(rèn)真完成危險評價內(nèi)容，并歸納考慮評價成果、產(chǎn)品特性和個人條件挑選產(chǎn)品。

　�。�1）做錢銀的主人。堆集財(cái)富的意圖是讓家庭過上更好的日子。

　�。�2）改動“少本錢，不出資”的觀念。不管家庭財(cái)務(wù)狀況怎么，都應(yīng)依據(jù)本身財(cái)物辦理和養(yǎng)老儲藏需求挑選適宜的理財(cái)產(chǎn)品。

　　（3）學(xué)會為巨額財(cái)富開銷做方案。合理規(guī)劃家庭的很多消費(fèi)能夠優(yōu)化家庭開銷結(jié)構(gòu)。

　�。�4）學(xué)會出資，讓錢掙錢。財(cái)富有時間價值。假如咱們不進(jìn)行有用的金融出資，現(xiàn)金財(cái)物就會遭到通貨膨脹的腐蝕。因而，家庭日子需求財(cái)務(wù)辦理。要學(xué)會家庭財(cái)富保值增值，充沛發(fā)揮專業(yè)產(chǎn)品抗通脹才能、產(chǎn)品期限才能和商場化出資才能。

　　（5）要長于操控出資危險，防止家庭嚴(yán)重財(cái)產(chǎn)損失。

　　（6）要有危險認(rèn)識和職責(zé)感。出資有必要有危險，尤其是股票、期貨和其他出資東西。高回報(bào)必定有高危險。顧客要有危險承當(dāng)認(rèn)識，對自己的行為擔(dān)任，長于堆集和剖析出資勝敗的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。