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基金定投收益怎么算?基金定投收益率計(jì)算方式

2019-03-20 16:46 金投網(wǎng)

  基金定投收益怎么算?基金定投收益率計(jì)算方式

  做投資理財(cái)?shù)娜,基本上都?huì)去比較收益率。那么,基金定投收益怎么計(jì)算?

  基金定投收益率的計(jì)算方式主要有2種形式。

  一、絕對(duì)收益率

  這個(gè)概念容易理解。你投入了多少資金,帶來了多少回報(bào)。收益率=總收益/本金。

  總收益=總回報(bào)-本金=52000-50000=2000元;

  收益率=總收益/本金=2000/50000=4%。

  舉個(gè)栗子,用5萬元買了一款銀行理財(cái)產(chǎn)品,一年以后到期贖回,拿到了52000元。那么收益率為多少呢?

  利用公式計(jì)算出,收益率為4%了。上面的例子,是一次性投入產(chǎn)生的收益率。其實(shí),多次投入產(chǎn)生的收益率,計(jì)算方法也一樣。

  二、年化收益率

  如果你投入的資金剛好滿一年,用絕對(duì)收益率去計(jì)算真實(shí)的收益率,還是可以接受的。

  但是做過基金定投的朋友,應(yīng)該知道每次投入的時(shí)間都不一樣。假設(shè)還用去絕對(duì)收益率計(jì)算,那么它是不能反映定投的真實(shí)收益率的。

  我知道很多人做定投都是按月定投的,也有半個(gè)月就定投一次的。所有計(jì)算年化收益率會(huì)非常麻煩,這里就要借助Excel的XIRR公式。

  運(yùn)用Excel表里的XIRR函數(shù)計(jì)算。

  XIRR函數(shù),學(xué)名叫資產(chǎn)加權(quán)收益法,EXCEL里專門有XIRR函數(shù)。

  填寫表格的時(shí)候,有兩點(diǎn)需要注意:

  1.投出去的資金為負(fù)數(shù),贖回來的資金為正數(shù)。

  2.日期的單元格式,不要填錯(cuò)。