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開(kāi)放式基金基礎(chǔ)知識(shí)

2012/12/25 11:27:53   來(lái)源:本站原創(chuàng)   佚名
    

  什么是開(kāi)放式基金?

  開(kāi)放式基金: 是指基金設(shè)立后,基金規(guī)模不固定,投資者可隨時(shí)申購(gòu)、贖回基金單位的一種基金。

  認(rèn)購(gòu):是指投資人在基金募集期按照基金的單位面值加上少量手續(xù)費(fèi)購(gòu)買(mǎi)基金的行為。

  申購(gòu):是指投資人在基金成立之后,按照基金的最新單位資產(chǎn)凈值加上少量手續(xù)費(fèi)購(gòu)買(mǎi)基金的行為。

  贖回:是指投資人將已經(jīng)持有的開(kāi)放式基金單位出售給基金管理人,收回資金的行為。

  巨額贖回:是指當(dāng)開(kāi)放式基金的當(dāng)日凈贖回量超過(guò)基金規(guī)模的10%時(shí),基金管理人可以在接受贖回比例不低于基金總規(guī)模的10%的情況下,對(duì)其余的贖回申請(qǐng)延期辦理。巨額贖回申請(qǐng)發(fā)生時(shí),投資人可選擇連續(xù)贖回或取消贖回兩種方式,連續(xù)贖回是指投資者對(duì)于延期辦理的贖回申請(qǐng)部分,選擇依次在下一個(gè)基金開(kāi)放日進(jìn)行贖回。

  開(kāi)放式基金與封閉式基金的主要區(qū)別

  期限不同:封閉式基金期限固定,一般為10-15年。而開(kāi)放式基金則沒(méi)有固定期限,投資者可以隨時(shí)向基金發(fā)起人或銀行等中介機(jī)構(gòu)提出交易。

  發(fā)行規(guī)模不同:封閉式基金發(fā)行規(guī)模固定,而開(kāi)放式基金則沒(méi)有發(fā)行規(guī)模限制,通過(guò)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回,其基金規(guī)模隨時(shí)都在發(fā)生變化。

  交易方式不同:封閉式基金只能在證券交易所以轉(zhuǎn)讓的形式進(jìn)行交易。開(kāi)放式基金的交易是通過(guò)銀行或代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)以申購(gòu)、贖回的形式進(jìn)行。

  交易價(jià)格決定因素不同: 封閉式基金的交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系等因素影響較大,不完全取決于基金資產(chǎn)凈值。開(kāi)放式基金的價(jià)格則是嚴(yán)格由基金單位凈值所決定。

  投資開(kāi)放式基金的主要風(fēng)險(xiǎn)

  流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

  基金面臨巨額贖回或暫停贖回的極端情況時(shí),基金投資人有可能不能以當(dāng)日單位基金資產(chǎn)凈值全額贖回。如投資人選擇延遲贖回,則要承擔(dān)后續(xù)贖回日單位基金資產(chǎn)凈值下跌的風(fēng)險(xiǎn)。

  申購(gòu)、贖回價(jià)格未知的風(fēng)險(xiǎn)

  投資人在當(dāng)日進(jìn)行基金買(mǎi)賣(mài)時(shí),所參考的單位基金資產(chǎn)凈值是上一個(gè)基金交易日的數(shù)據(jù),而當(dāng)日基金凈值和買(mǎi)賣(mài)價(jià)格尚無(wú)法確定。因此投資者要承擔(dān)一定的未知風(fēng)險(xiǎn)。

  基金投資風(fēng)險(xiǎn)

  和封閉式基金一樣,開(kāi)放式基金也面臨由于證券市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)引起的投資風(fēng)險(xiǎn)。

  機(jī)構(gòu)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

  主要包括系統(tǒng)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等。

  不可抗力風(fēng)險(xiǎn)

  指戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力發(fā)生時(shí)給基金投資人帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

(南方財(cái)富網(wǎng)基金頻道)
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