養(yǎng)老目標(biāo)基金有哪些 養(yǎng)老目標(biāo)基金收益排名
2020-08-21 17:09 互聯(lián)網(wǎng)
養(yǎng)老目標(biāo)基金交出靚麗成績(jī)單,多只收益率超過(guò)40%。公募人士表示,在老齡化進(jìn)程加速的背景下,在稅收優(yōu)惠政策引導(dǎo)、投教和投顧業(yè)務(wù)等多方面因素的助推下,養(yǎng)老目標(biāo)基金有望成為長(zhǎng)線資金中的佼佼者。
總規(guī)模達(dá)442.45億元
首批養(yǎng)老目標(biāo)基金成立于2018年9月,在不到兩年的時(shí)間里,養(yǎng)老目標(biāo)基金的數(shù)量和規(guī)模實(shí)現(xiàn)了迅猛增長(zhǎng)。
數(shù)據(jù)顯示,截至2020年8月18日,全市場(chǎng)的養(yǎng)老目標(biāo)基金數(shù)量已突破100只,達(dá)到了104只(不同份額分開(kāi)統(tǒng)計(jì)),其中包括54只目標(biāo)日期養(yǎng)老基金和50只目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)養(yǎng)老基金,最新總規(guī)模為442.45億元,2019年二季度末時(shí)為199.18億元。其中,目標(biāo)日期養(yǎng)老基金的最新規(guī)模為144.81億元,2019年二季度末時(shí)為70.71億元;目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)養(yǎng)老基金的最新規(guī)模為297.64億元,2019年二季度末時(shí)為128.47億元。
不僅如此,養(yǎng)老目標(biāo)基金的投資收益也頗為不俗。數(shù)據(jù)顯示,截至8月18日,104只養(yǎng)老目標(biāo)基金成立以來(lái)有102只實(shí)現(xiàn)了正收益。其中,54只目標(biāo)日期養(yǎng)老基金成立以來(lái)的平均收益高達(dá)25.64%,有22只基金的收益率在30%以上,最高的是華夏養(yǎng)老2045三年A,收益率達(dá)47.52%;嘉實(shí)養(yǎng)老2050五年、匯添富養(yǎng)老2040五年、中歐預(yù)見(jiàn)養(yǎng)老2035三年A等6只基金的收益率也均在40%以上。50只目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)養(yǎng)老基金成立以來(lái)的平均收益率為11.59%,最高的為興全安泰平衡養(yǎng)老,收益率達(dá)到了43.34%。
民生加銀基金副總經(jīng)理于善輝表示,公募養(yǎng)老目標(biāo)基金受到投資者的認(rèn)可,主要原因有三方面:一是養(yǎng)老目標(biāo)基金專(zhuān)注于養(yǎng)老資產(chǎn)的儲(chǔ)蓄與增值,在這方面,公募平臺(tái)提供了廣闊的客戶(hù)基礎(chǔ);二是養(yǎng)老目標(biāo)基金作為公募產(chǎn)品,基金凈值公開(kāi),資產(chǎn)配置和組合持倉(cāng)定期公開(kāi),個(gè)人投資者對(duì)其認(rèn)知程度較高;三是這類(lèi)基金的封閉運(yùn)作周期多為一年、三年或五年期,到期后可贖回資金,既可引導(dǎo)長(zhǎng)期投資,也給投資者提供了一定流動(dòng)性。
于善輝表示,目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)養(yǎng)老基金更多是作為穩(wěn)健型的投資和理財(cái)工具,而目標(biāo)日期養(yǎng)老基金是服務(wù)于長(zhǎng)期養(yǎng)老目標(biāo)。在目前長(zhǎng)期養(yǎng)老規(guī)劃意識(shí)還欠缺的情況下,個(gè)人投資者對(duì)目標(biāo)日期養(yǎng)老基金的需求,還有待進(jìn)一步開(kāi)發(fā)。
發(fā)展空間巨大
于善輝表示,從海外市場(chǎng)的經(jīng)驗(yàn)來(lái)看,養(yǎng)老目標(biāo)基金的發(fā)展壯大主要有幾方面動(dòng)因:一是隨著老齡化進(jìn)程加速,養(yǎng)老目標(biāo)基金契合養(yǎng)老投資需求,規(guī)模不斷增長(zhǎng);二是政策扶持因素,以海外市場(chǎng)為例,在合格默認(rèn)投資制度(QDIA)和401k計(jì)劃等相關(guān)政策出臺(tái)后,養(yǎng)老目標(biāo)基金在政策引導(dǎo)下不斷發(fā)展壯大。
在稅收優(yōu)惠政策上,國(guó)內(nèi)已于2018年5月在上海市、福建省以及蘇州工業(yè)園區(qū),開(kāi)展個(gè)人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)。公募人士指出,自試點(diǎn)以來(lái),業(yè)內(nèi)對(duì)個(gè)稅遞延在公募基金領(lǐng)域的實(shí)施充滿(mǎn)期待。一是個(gè)稅遞延養(yǎng)老賬戶(hù)投資公募基金業(yè)務(wù)的規(guī)則有望落地,二是有望將養(yǎng)老目標(biāo)基金及部分長(zhǎng)期運(yùn)作規(guī)范、投資風(fēng)格清晰的公募基金納入投資范圍。在這個(gè)預(yù)期下,公募養(yǎng)老目標(biāo)基金將有很大的發(fā)展空間。
浦銀安盛基金的基金經(jīng)理王爽表示,稅收政策的引導(dǎo)有望有效激活養(yǎng)老目標(biāo)基金市場(chǎng)。但同時(shí),公募基金在普及養(yǎng)老理財(cái)、推廣投資者教育方面的工作也至關(guān)重要。只有將養(yǎng)老目標(biāo)基金的產(chǎn)品特色、投資目標(biāo)等傳達(dá)給普通投資者,讓資產(chǎn)配置、長(zhǎng)期價(jià)值投資的理念深入人心,才能提升投資者的持有體驗(yàn),為養(yǎng)老市場(chǎng)助力。
王爽指出,從海外成熟市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)來(lái)看,F(xiàn)OF基金是大眾養(yǎng)老投資的主要形式。國(guó)內(nèi)養(yǎng)老目標(biāo)基金規(guī)模的明顯增長(zhǎng),也說(shuō)明公募基金通過(guò)近年來(lái)的市場(chǎng)培育,以長(zhǎng)期持續(xù)的良好業(yè)績(jī)表現(xiàn)在廣大個(gè)人投資者心目中樹(shù)立了較好的專(zhuān)業(yè)形象。養(yǎng)老目標(biāo)基金經(jīng)過(guò)近兩年的發(fā)展,逐漸成為了助力養(yǎng)老金第三支柱建設(shè)的重要組成部分。
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