讀懂基金排行榜的三大秘訣
2015-01-19 10:03 南方財富網(wǎng) www.hnnqr.com
讀懂基金排行榜的三大秘訣
對于基金排行榜,應(yīng)該辯證地看待,正所謂“盡信書不如無書”,一味地信服排行指數(shù)往往只會讓自己缺乏適時應(yīng)變的判斷能力。在利用基金排行榜挑選基金時,應(yīng)該全面、客觀地看待各類基金排名,注意以下幾個方面:
1、考量自身風(fēng)險承受能力選基金
在選擇基金產(chǎn)品時,最重要的是考慮自己的風(fēng)險承受能力及投資期限,激進型投資者適合將資金較高比例用于購買風(fēng)險較高的股票型基金,穩(wěn)健型投資者則可以考慮均衡投資股票型、債券型及貨幣型基金,如果是保守型客戶則不適宜買入股票型基金。
2、基金業(yè)績只代表過去關(guān)注業(yè)績持續(xù)性
正如前文所說,基金的業(yè)績排名只能說明其過往表現(xiàn),并非預(yù)測,只是提高業(yè)績優(yōu)秀的可能性概率而已。在分析基金排名時,需要綜合分析短期、中期和長期業(yè)績,這種情況只針對存續(xù)期大于三年的基金,關(guān)注一個月、三個月、一年、兩年和三年的各項業(yè)績。通常來說,三個不同期限業(yè)績均排行靠前的基金,往往后期業(yè)績優(yōu)秀的可能性更大。在此需要說明,貨幣基金本身屬于長期投資型基金,因此需要重點關(guān)注的是兩年及以上的收益率排行。
3、善用“4433法則”選基金
在關(guān)注基金排名時,可采用“4433法則”:關(guān)注長期指標時,第一個“4”是指選擇一年期業(yè)績排名在同類產(chǎn)品前1/4的基金;第二個“4”代表選擇兩年、三年、五年以及自今年以來業(yè)績排名在同類產(chǎn)品前1/4的基金;關(guān)注短期指標時,第一個“3”是指選擇近6個月業(yè)績排名在同類產(chǎn)品前1/3的基金;第二個“3”代表選擇近3個月業(yè)績排名在同類型產(chǎn)品前1/3的基金。一般地,長期排名靠后的個基往往在判斷市場走勢與風(fēng)格上、行業(yè)配置與精選個股等能力上多顯欠缺,或所屬基金公司整體投研實力偏弱有很大關(guān)系,這類個基應(yīng)慎投。
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