贖回金額=贖回份數(shù)×當(dāng)日基金單位凈值

　　贖回費(fèi)用=贖回金額×贖回費(fèi)率

　　實(shí)際贖回金額=贖回金額-贖回費(fèi)用

　　例：某投資者贖回某基金10000份基金單位，贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值為1.3300元，則其可得到的贖回金額為

　　贖回金額=10000×1.3300=13300 元

　　贖回費(fèi)用=13300×0.5%=66.5 元

　　實(shí)際贖回金額=13300-66.5=13233.5 元

　　二。外扣法

　　例：某投資者投資4萬(wàn)元申購(gòu)本基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，贖回費(fèi)率為0.5%.假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.0400元，贖回當(dāng)日凈值為1.6350

　　申購(gòu)費(fèi) ＝ 40000-40000 /（ 1 ＋ 1.5% ） ＝591.13元

　　申購(gòu)份額 ＝ 40000 /（ 1 ＋ 1.5% ）/ 1.0400＝ 37893.14份

　　贖回金額=37893.14×1.6350=61955.28元

　　贖回費(fèi)=61955.28×0.5%=309.78元

　　最后得到的基金凈額=61955.28-309.78=61645.5元

　　費(fèi)用四舍五入，保留小數(shù)點(diǎn)后二位，份額四舍五入取整數(shù)，保留至一個(gè)基金單位，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金資產(chǎn)

　　2007年3月15日發(fā)布： 日前，中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金部給所有基金管理公司和基金托管銀行下發(fā)通知，要求修改有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用的計(jì)算方法，根據(jù)這個(gè)通知要求，基金公司今后統(tǒng)一采取外扣法。

　　購(gòu)買基金的費(fèi)用采用外扣法意味著投資者用同樣的錢，購(gòu)買的基金份額將會(huì)比內(nèi)扣法方式購(gòu)買的多。

　　投資者的資金在基金公司未進(jìn)行基金運(yùn)作前的利息應(yīng)計(jì)入投資者的資金中

上一頁(yè)  [1] [2]